はじめに
2020年から本格的に投資を始め、5年間で総資産が1,330万円→3,400万円まで成長しました。今回は、年間収益率やポートフォリオの推移をデータと共に公開し、どのように資産を増やしてきたのかを解説します。
- 年平均成長率：20%
- 2020年～2024年の資産推移を詳細に分析
- 国内株・米国株・投資信託の割合の変化
長期投資の実例として参考になれば幸いです。
1. 総資産の推移と年間収益率
年間の総資産額とリターン
| 年 | 年間入金額 (円) | 総資産 (円) | 年間リターン (%) |
|---|---|---|---|
| 2020 | 6,544,000 | 13,310,000 | – |
| 2021 | 703,000 | 17,660,000 | +32.77 |
| 2022 | 1,220,000 | 16,580,000 | -6.14 |
| 2023 | 606,000 | 24,220,000 | +46.09 |
| 2024 | 3,260,000 | 34,040,000 | +40.51 |
ポイント
- 2021年、2023年、2024年に大きな成長
- 2022年は市場全体の低迷の影響を受けマイナスリターン
- 2024年は安定した資産増加を記録
2. ポートフォリオの推移
各資産クラスの割合の変化（2020年→2024年）
| 年 | 国内株式 (%) | 米国株式 (%) | 中国株式 (%) | 投資信託 (%) | 仮想通貨 (%) | 預金 (%) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2020 | 8.24 | 34.25 | 0.68 | 0.00 | 0.00 | 56.86 |
| 2021 | 8.76 | 44.27 | 0.43 | 0.00 | 0.00 | 46.55 |
| 2022 | 11.77 | 41.53 | 0.42 | 1.27 | 0.60 | 44.41 |
| 2023 | 11.64 | 39.96 | 0.26 | 7.04 | 1.24 | 39.89 |
| 2024 | 14.19 | 47.97 | 0.25 | 11.46 | 1.18 | 24.99 |
分析結果
- 米国株の割合が増加（34.25%→47.97%）
- 投資信託の比率が急上昇（0%→11.46%）
- 預金の割合は大幅に減少（56.86%→24.99%）
- 仮想通貨は少額ながらポートフォリオの一部に組み入れ
3. 成功した投資と失敗した投資
成功した投資
✅ 米国株（TSLA, NVDA, AMZNなど）
- エヌビディア（NVDA）：+1,544,566円（+1167.29%）
- パランティア（PLTR）：+1,219,524円（+1,533.72%）
- アマゾン（AMZN）：+690,085円（+102.28%）
- ウォルマート（WMT）：+185,817円（+193.53%）
- コカ・コーラ（KO）：+420,152円（+113.24%）
✅ S&P500連動の投資信託（eMAXIS Slim 米国株式）
- 長期的に安定したリターンを実現
失敗した投資
❌ C3AI（AI）：-169,392円（-64.64%）
- 期待外れの決算続きで株価が大幅下落
❌ インテル（INTC）：-34,308円（-46.97%）
- 予想より成長が鈍化し、含み損を抱える形に
4. 今後の投資方針
✅ 米国株・S&P500中心の投資を継続
✅ 投資信託の割合を増やし、リスク分散を強化
✅ 高配当株・債券ETFを組み入れ、安定したキャッシュフローを確保
5. まとめ
- 5年間で資産を1,330万円→3,400万円まで増加！
- 年平均成長率は20%と高水準
- ポートフォリオは米国株・投資信託中心にシフト
- 今後はリスク分散を強化しながら資産を成長させる予定
この実績を基に、引き続き投資を続け、資産1億円を目指していきます！
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